まず用意したいのは、加入内容が分かる資料

保険証券だけでなく、契約者向けサイトの契約内容や、更新の案内も手掛かりになります。すべて揃わなくても、何が分からないかを伝えられるようにしておきましょう。

質問は「何を買うか」より、今の契約から

例えば「保険料を減らしたい」だけでなく、「家族への保障は残したいが、負担とのバランスが分からない」と伝えると、相談したい論点が具体的になります。これは準備の例で、特定の契約変更を勧めるものではありません。

オンラインと訪問で、資料の準備を変える

オンラインでは画面共有や資料の送付方法を事前に聞き、周囲に会話が聞こえにくい場所を選びます。対面では資料を広げる場所と、家族の同席希望を担当者に伝えておきましょう。

契約資料には個人情報が含まれます。送付が必要なときは目的と受取先を確かめ、関係のない情報まで送らないようにします。ログイン用のパスワードや認証コードを相談相手へ渡す必要はありません。

初回の時間と変更連絡も準備のうち

みんなの生命保険アドバイザーでは、初回は2時間を目安に時間を確保する案内があります。相談内容によって複数回の面談になることもあります。予定の変更は早めに連絡しましょう。事前連絡のないキャンセルで移動経費等が発生した場合、負担を求められることがあります。

• 一番相談したいことを決めた
• 契約資料と家計の概況を用意した
• 日時・方法・資料の共有方法を確認した
• 変更時の連絡先を保存した
• その場で決めず検討する時間を持てる

相談先もこれから選ぶ方は、みんなの生命保険アドバイザーの相談内容と申込みの流れで、準備した悩みを相談できるか確かめられます。